Ihr Leitfaden zum Vermögensaufbau

In unserem Portfolio „Discount+“ gab es in den vergangenen zwölf Monaten zahlreiche Umschichtungen. Über die Hälfte der Depotwerte wurde seitdem ausgetauscht. In den allermeisten Fällen lag das daran, dass die jeweiligen Zertifikate ihr Fälligkeitsdatum erreicht hatten. In der Regel verkaufen wir die Papiere kurz vorher, um direkt das Nachfolgeprodukt aufnehmen zu können. Ansonsten wären wir die Woche zwischen Bewertungs- und Erfüllungstag bei dem entsprechenden Basiswert nicht investiert.

Bei Alibaba ist das aktuell der Fall, weil das nach dem Verkauf der Aktie ins Auge gefasste Discountzertifikat zu dem Zeitpunkt nicht handelbar war. Wir werden den geplanten Kauf aber zeitnah nachholen. Aktuell besteht das Depot damit aus 13 Discountern, fünf Bonuszertifikaten (alle mit einer nur am Ende aktivierten Barriere) und einer Aktie (Samsung). Sieben Zertifikate laufen noch in diesem Jahr aus, acht werden 2026 fällig und drei erst 2027.

Die Bilanz des ersten Halbjahres fällt bei den Depotwerten sehr unterschiedlich aus. Unter dem Strich steht seit Jahresbeginn ein Kursrückgang von 3,3 Prozent. Die Gesamtperformance liegt bei 11,4 Prozent bzw. 2,8 Prozent im Jahresschnitt.